难以监管的区块链技术

            11月初，来自彭博社的报道称，中国央行等监管部门正在监管推出措施，限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的“地下换汇”行为。据报道，这些考虑中的措施或包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或对转至境外平台的比特币数量进行额度限制

            这是中国监管部门对比特币的最新监管消息。此前的2013年12月5日，

            央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品。

             随后，央行禁止中国的银行和第三方支付机构直接或间接参与比特币的兑换交易。用户想购入比特币要经过邮箱认证、手机绑定、双重认证几个环节。受此影响，比特币单日跌幅达40%，随后两周单价从近7000元跌至2000元。 

             不过，这些监管措施，取得的效果并不理想。目前比特币在大部分国家被视为商品而非货币，得以绕过国家资本项目管制。同时由于比特币本身具有非主权性、去中心化、匿名性等特点，第三方几乎不可能追踪非平台交易行为，各政府、机构很难在对比特币监管中定义并监控“违规交易”行为。

            “美国联邦调查局(FBI)曾经跟踪了好几年，才破获了一个用比特币结算的贩毒组织。但是我相信比特币本身是没有漏洞的，政府无法破解匿名钱包，除非政府彻底禁止比特币在国内的交易。比特币的流转监控不了，也限制不了。”上述观察人士表示，对美国政府来说，深网的加密技术以及比特币的虚拟性使得比特币犯罪的侦查变得十分棘手。

           这是因为，比特币作为一种数字虚拟货币，总量恒定，用户通过用专业的计算机——俗称“矿机”，以复杂算法“挖矿”获得。它的产生，是建立在区块链(Blockchain)协议的基础上，如果把比特币看作是货币，那么区块链就是银行，保持绝对公正。比如，a和b做交易，a用1个比特币支付，支付后1个比特币从a的钱包到了b的钱包里，但是比特币总量不变。

            这种特性也决定了比特币交易在全球数百万个服务器上同步进行了备份，不可篡改。此外，比特币还有另一个特点就是匿名，任何人都可以建立钱包，相当于银行账户，却不需要留下个人信息。

            以上特点，让比特币成为区块链技术迄今为止最为成功的一项运用，但这也带来全世界的监管难题，让它成了贩毒、洗钱等不法活动的最佳工具。

            除了技术问题，法律体系的不完善也是重要原因。近日，旧金山司法部的助理检察官凯瑟琳·胡安(Kathryn Haun)就表示，美国政府之所以没有关闭比特币，是因为他们意识到根本关闭不了。“没有关闭的原因是因为关不了，理由就是这么简单，”胡安表示，精灵离开瓶子就回不去了，政府是否应该为此修改法律。

      胡安曾经起诉自己的同事——前美国缉毒局特工肖恩布里奇斯(Shaun Bridges)在调查“丝绸之路”的案件中涉嫌腐败。布里奇斯在一个月里清算了价值数十万美元的比特币来为自己牟利。

            “丝绸之路”于2011年因为支持比特币购买被揭露出来，是一个臭名昭著的在线毒品销售平台。“丝绸之路”是一个隐密运作的黑市购物网站，该网站交易时采用的是虚拟货币比特币，汇率则和美金挂钩。2013年该地下网站被美国联邦调查局查抄，网站的创始人也被FBI逮捕并接受了判决。

            在欧洲，欧盟委员会仍在努力对数字货币进行监管，欧盟当局于今年9月初宣布，计划在欧洲刑警组织里成立一个专门打击以比特币为代表的数字货币洗钱犯罪的专属部门——2015年11月造成至少132人死亡的巴黎恐怖袭击中，比特币就成了极端组织的洗钱工具。当时，一黑客组织称,IS手中掌握着一个比特币钱包,其中存有价值约300万美元的比特币。

            但也有专家认为，中国政府并不是管不了，而是现在还没有到花大力气管的时候。摩根士丹利华鑫证券首席经济学家章俊就表示：“现在比特币交易总体的量还不大，以后比特币交易多了，政府肯定有办法管。”他表示，人民币从长期来看，贬值的趋势不改，在这样的背景下，投资者正寻找比特币等新办法把他们的财富转移到海外市场，加强监管也就迫在眉睫。